Služba · Úspory
Spoříš správně – nebo jen odkládáš peníze do šuplíku?
Prověříme tvoje stávající úsporné produkty a navrhneme strategii, která skutečně pracuje na tvou budoucnost.
Co znamená efektivní spoření na důchod
Spoření na důchod neznamená jen mít penzijní připojištění, které zaměstnavatel platí k výplatě. Zahrnuje koordinaci více nástrojů – stavebního spoření, investičních fondů, životního pojištění a dalších produktů – tak, aby vzájemně dávaly smysl a nepřekrývaly se zbytečně. V Kanceláři Krejčí začínáme analýzou toho, co již máš: projdeme podmínky stávajících smluv, jejich skutečné výnosy po odečtení poplatků a to, jak ladí s tvým plánovaným odchodem do důchodu. Teprve na základě tohoto přehledu doporučujeme změny nebo doplnění portfolia.
Jak spolupráce na úsporné strategii probíhá
Nejprve shromáždíme podklady – smlouvy, výpisy, přehled příjmů. Poté sestavíme přehlednou mapu tvého úsporného portfolia se skutečnými čísly. Identifikujeme slabá místa: přeplácené produkty, nevyčerpané státní příspěvky nebo nevyváženou expozici vůči riziku. Výsledkem je písemné doporučení s konkrétními kroky, termíny a odhadovaným dopadem na výsledný kapitál v důchodovém věku. Spolupráce na úsporné strategii trvá obvykle tři až pět schůzek v průběhu jednoho až dvou měsíců.
Co dostaneš na konci spolupráce
Konkrétní výstupy, ne obecná doporučení.
Mapa portfolia
Přehledný dokument mapující všechny tvoje úsporné produkty, jejich skutečné výnosy, poplatky a vzájemné vztahy. Srozumitelný formát, který pochopí i tvůj partner nebo děti.
Optimalizační doporučení
Písemný seznam konkrétních kroků – co zrušit, co upravit, co nově sjednat – s odhadem dopadu každé změny na tvůj výsledný kapitál.
Roční přehled
Jednou ročně ti pošleme aktualizované srovnání plánu se skutečností a upozornění na změny v legislativě nebo produktech, které se tě týkají.
„Měla jsem čtyři různé smlouvy a netušila jsem, co ve skutečnosti platím za poplatky. Kancelář Krejčí to celé rozložila na stůl – ukázalo se, že dvě z nich mi přinášely reálně záporný výnos po inflaci. Ušetřila jsem přes 3 600 Kč ročně a peníze teď pracují lépe.“
Lenka Horáčková, Prostějov
Chceš vědět, jak skutečně pracují tvoje úspory?
Rezervuj si konzultaci a do třiceti minut budeme vědět, kde začít.
Rezervovat konzultaci