Služba · Poradenství
Potřebuješ nezávislý pohled na svoji finanční situaci?
Nabízíme průběžné poradenství pro klienty, kteří chtějí mít svůj finanční plán živý a aktuální – ne uložený v šuplíku.
Co je průběžné finanční poradenství
Finanční plán sestavený dnes nemusí dávat smysl za pět let – mění se legislativa, produktové podmínky, příjmy i životní priority. Průběžné poradenství v Kanceláři Krejčí znamená, že máš poradce, kterého můžeš kontaktovat, kdykoliv se změní situace: nový zaměstnavatel, koupě nemovitosti, rozvod, dědictví nebo prostě jen otázka, jestli má smysl přejít na jiný fond. Místo jednorázové analýzy dostáváš kontinuální partnera, který zná tvoji historii a nemusíš mu pokaždé vysvětlovat vše od začátku.
Pro koho je průběžné poradenství vhodné
Průběžné poradenství je nejcennější pro lidi ve věku čtyřicet až šedesát let, kdy se kumulují důležitá finanční rozhodnutí: splácení hypotéky, plánování odchodu do důchodu, pomoc dětem se studiem nebo bydlením. V tomto období má každá špatná volba čas se projevit – a každá dobrá volba čas přinést výsledky. Nejde o to mít poradce jako prestižní doplněk – jde o to mít někoho, kdo tě zastaví, než podepíšeš nevýhodnou smlouvu nebo přesunout peníze z fondu v nejhorší chvíli.
Co průběžné poradenství zahrnuje
Konkrétní služby v rámci průběžné spolupráce.
Roční přezkum plánu
Každý rok projdeme plán oproti skutečnosti: příjmy, výdaje, výkonnost portfolia a změny v legislativě. Aktualizujeme doporučení a nastavíme priority na další rok.
Reakce na životní změny
Koupě bytu, změna práce, rozvod, dědictví – kdykoli nastane zásadní změna, jsme k dispozici pro konzultaci, která zohlední novou situaci a doporučí konkrétní kroky.
Přezkum produktů a smluv
Pravidelně sledujeme trh a upozorníme tě, pokud se u tvých produktů změní podmínky nebo pokud se objeví výrazně lepší alternativa, která stojí za pozornost.
„Ocenil jsem, že mi Kancelář Krejčí zavolala sama, když se změnily podmínky u mého doplňkového penzijního spoření v lednu 2024. Nemusel jsem nic sledovat – a nakonec jsem přesunul peníze do výrazně lepší strategie ještě před koncem roku.“
Tomáš Blažek, Přerov
Chceš mít poradce, který sleduje situaci za tebe?
Ozvi se nám a domluvíme úvodní schůzku bez závazků.
Kontaktovat nás