Služba · Dědictví a majetek
Co zanecháš svým blízkým – a za jakých podmínek?
Pomůžeme ti uspořádat majetek tak, aby přechod na další generaci proběhl hladce, bez zbytečných sporů a daňových ztrát.
Majetkové plánování není jen pro bohaté
Mnoho lidí si myslí, že dědické plánování se týká jen těch, kdo vlastní velká portfolia nebo firmy. Ve skutečnosti stačí mít nemovitost, úspory nebo životní pojistku – a otázka, jak majetek správně uspořádat pro případ tvé neschopnosti nebo smrti, je velmi reálná. Bez jasně nastavených smluv, plných mocí a zápisů o obmyšlených osobách mohou procesy dědického řízení trvat roky a připravit blízké o část hodnoty. V Kanceláři Krejčí řešíme finanční část majetkového plánování: nastavení produktů, pojistek a investičních účtů tak, aby přechod na dědice byl co nejjednodušší.
Co konkrétně řešíme a co nikoli
Naše role je finanční – pomáháme nastavit obmyšlené osoby u pojistek a penzijních produktů, prověřit spoluvlastnické struktury investičních účtů a doporučit vhodné pojistné krytí pro případ invalidity nebo předčasného úmrtí. Závěť a právní aspekty dědictví řeší notář, nikoli my – vždy doporučujeme souběžnou spolupráci s právníkem. Řekneme ti upřímně, kde končí naše odbornost a kde začíná potřeba jiného specialisty. Plánování majetku obvykle probíhá v rámci dvou až čtyř schůzek a výsledkem je aktualizovaný přehled všech smluv s nastavenými dědici a doporučeními pro právní část.
Co v rámci majetkového plánování řešíme
Finanční příprava přechodu majetku na další generaci.
Nastavení obmyšlených osob
Projdeme všechny pojistky, penzijní produkty a investiční účty a zajistíme, že je u každého správně nastavena obmyšlená osoba – bez mezer, které by zkomplikovaly dědické řízení.
Pojistné krytí pro rodinu
Posoudíme, zda máš dostatečné životní nebo úrazové pojištění, aby rodina nebyla v případě tvého výpadku finančně ohrožena. Doporučujeme jen krytí, které dává smysl pro tvůj věk a situaci.
Koordinace s právníkem
Finanční plánování propojíme s doporučením na notáře nebo právníka pro sepsání závěti nebo předání nemovitostí. Nikdy neslibujeme právní poradenství – ale víme, na koho tě odkázat.
„Po smrti manžela jsem zjistila, že jeho penzijní produkt šel do dědického řízení, protože neměl nastavenu obmyšlenou osobu. Trvalo to skoro rok. Teď mám vše svých pět smluv zkontrolované a vím přesně, co a komu přejde.“
Věra Kovaříková, Šternberk
Chceš mít majetek správně uspořádaný?
Objednej se a projdeme tvoje smlouvy – celé to zvládneme ve dvou schůzkách.
Objednat se